Раніше копітрейдинг сприймали суто як експериментальний спосіб допомогти новачкам зайти у світ криптоторгівлі. Сьогодні це вже окремий напрямок криптоінвестування зі своїми можливостями, ризиками й підводними каменями.
Одні бачать в цьому інструменті легкий шлях до прибутку, інші ставляться насторожено, побоюючись ризиків. Тож як правильно сприймати копітрейдинг і на що звертати увагу новачкам? Редакція видання Crypto News дослідила ризики та перспективи копітрейдинга. Також своїм баченням особливостей цього інвестиційного інструменту з нами поділилася криптоінвесторка Наталія Данилюк.
Зверніть увагу: Матеріал не є інвестиційною порадою. Всі рішення щодо інвестицій у цифрові активи інвестори приймають самостійно та несуть за них повну відповідальність.
Що таке копітрейдинг на біржі
Копітрейдинг (від англ. copy trading) – це форма інвестування, коли трейдер або інвестор автоматично копіює угоди більш досвідченого учасника ринку. Тобто, інвестор “прив’язує” свій рахунок до рахунку обраного трейдера, і всі його операції автоматично відтворюються на рахунку інвестора.
Це дозволяє брати участь у торгівлях навіть без глибоких знань ринку. Тому копітрейдинг так приваблює новачків в інвестиціях і вважається «заробітком для лінивих».
Історія копітрейдингу
Ідея копіювання угод з’явилася ще на початку 2000-х років у межах розвитку інтернет-трейдингу. Тоді трейдери обмінювалися торговими сигналами в онлайн-чатах та на форумах. Але на той час такий процес виконувався вручну і вимагав багато часу та уваги.
Перші автоматизовані сервіси копітрейдингу почали з’являтися близько 2005–2010 років. Наприклад, платформа eToro впровадила концепцію соціального трейдингу, яка дозволила спостерігати за стратегіями інших трейдерів, і при цьому автоматично повторювати їхні угоди в реальному часі.
Потім з’явилися блокчейн-технології та DeFi, що дало новий поштовх для розвитку копітрейдингу. Так, блокчейн зробив процеси прозорішими та безпечнішими, а DeFi-платформи відкрили можливість копіювати торгівлю навіть у децентралізованому середовищі, з мінімальними ризиками маніпуляцій і втручання третіх сторін.
Як працює Copy Trading
Суть копітрейдингу полягає в тому, що трейдер (інвестор) обирає професійного трейдера або групу трейдерів для копіювання. Після підключення до їх профілю усі угоди автоматично дублюються на рахунку інвестора пропорційно до визначеного бюджету.
Насправді копітрейдинг – це одна із форм спільного трейдингу. Розрізняють також дзеркальний та соціальний трейдинги.
- Дзеркальний трейдинг (mirror trading). Інвестор підключається до певної торгової стратегії, а не до конкретного трейдера. Усі угоди в межах стратегії копіюються автоматично.
- Соціальний трейдинг (social trading). Інвестор може слідкувати за угодами інших трейдерів, обговорювати їх у спільнотах і приймати рішення вручну.
Таким чином, копітрейдинг поєднує в собі простоту дзеркального трейдингу та переваги вибору, притаманні соціальному трейдингу. При цьому, на відміну від того ж соціального трейдингу, копітрейдинг не вимагає активного залучення.
Плюси та мінуси копіювати угоди
Хоча копітрейдинг здається ідеальним рішенням для новачків, тут є свої ризики, які важко не помічати. Криптоінвесторка Наталія Данилюк наголошує, що в криптоінвестиціях взагалі немає ніяких гарантій – і це головне правило. Тому краще інвестувати рівно стільки, скільки ви морально готові втратити.
«Саме тому важливо уважно обирати криптотрейдера, якому ви довіряєте гроші через копітрейдинг, – наголошує експертка. – Наприклад, на великих криптобіржах є окремі вкладки “копітрейдинг”. Там можна подивитися, хто з копітрейдерів пропонує свої послуги».
Данилюк рекомендує проаналізувати усю статистику. Зокрема, варто звернути увагу, скільки часу копітрейдер працює, з якою сумою торгує, який в нього стиль торгівлі (агресивний чи класичний), доходи та втрати, ціна послуг та ін. Це дозволить скласти уявлення, чи варто взагалі довіряти гроші цьому копітрейдеру.
«До речі, якщо аналіз діяльності копітрейдера показує моменти дуже великих втрат грошей, є сенс порівняти це з загальною ситуацією на крипторинку, – підкреслює криптоінвесторка. – Адже одна справа, коли весь ринок пішов вниз, і зовсім інша – коли трейдер відреагував емоційно: вклався у ризикові активи або зробив інші грубі помилки, які не властиві професіоналам».
При цьому експертка зазначає, що для контролю над коштами важливо уважно ознайомлюватися з умовами угоди, особливо на криптобіржах, де всі правила мають бути чітко прописані. На думку Данилюк, великі біржі, як-от Binance, пропонують вищий рівень захисту грошей у копітрейдингу порівняно з маловідомими платформами.
Криптоінвесторка також звертає увагу, що у справді відомих і успішних копітрейдерів зазвичай немає вільних місць для залучення нового капіталу. Звісно, якщо мова йде про тих, чия репутація базується на реальних результатах, а не лише на бренді. У такій ситуації інвесторам доводиться чекати, поки з’явиться можливість приєднатися до торгівлі.
«Але краще поспостерігати за копітрейдерами. Тобто, проаналізувати їх роботу та зробити власні висновки, ніж на емоціях підписати $1000 в угоді, а потім втратити ці кошти через 2 тижні», – нагадує Данилюк.
Отже, копітрейдинг має свої нюанси, і перед тим, як спробувати цей інструмент заробітку, їх доведеться врахувати. Ми виділили п’ять основних моментів.
- Навіть найуспішніші трейдери зазнають збитків. Минулі результати не гарантують майбутніх успіхів, тож гарантій прибутку тут немає.
- Оскільки автоматизація бере аналіз на себе, є ризик втрати навичок самостійного оцінювання ризиків.
- Якщо трейдер працює з малоліквідними активами, копіювання може бути неефективним через різницю в обсягах.
- Платформи можуть стягувати додаткові комісії за копіювання угод або мати приховані витрати.
- Є ризик натрапити на шахраїв-псевдотрейдерів, які завищують свої показники для залучення інвесторів.
Тому деякі інвестори сумніваються щодо доцільності використання копітрейдингу. Проте Наталія Данилюк вважає, що будь-який інструмент криптоінвестування можна вважати повноцінним, якщо він повністю протестований:
«Комусь копітрейдинг може підійти, а комусь він може здатися надто недосконалим. Тому спочатку варто спробувати цей інвестиційний інструмент на невеликій сумі.
Тобто, можна взяти умовні $100, щоб спробувати копітрейдинг. А через місяць вже можна отримати певні результати та прийняти рішення: чи варто вкладати більшу суму».
Біржі для копітрейдингу
На крипторинку існує багато платформ для копітрейдингу. При виборі платформи переважно звертають увагу на рівень безпеки, прозорість результатів трейдерів, доступні активи, комісії та інструменти управління ризиками. Розглянемо п’ять найбільш популярних ресурсів для копітрейдингу.
eToro
Одна з перших платформ соціального трейдингу. Пропонує інтуїтивний інтерфейс, великий вибір трейдерів і активів для копіювання, а також зручні інструменти аналізу результатів.
Zignaly
Спеціалізується на криптовалютному копітрейдингу. Підтримує інтеграцію з біржами Binance, KuCoin та іншими. Також Zignaly модель «прибуток за успіх».
Covesting (на PrimeXBT)
Дозволяє копіювати трейдерів з різними стратегіями і рівнями ризику. Також даний ресурс відображає детальну статистику по кожному провайдеру стратегії.
3Commas
Потужна платформа з ботами та функцією SmartTrade, яка також підтримує копітрейдинг криптовалют. Ресурс 3Commas дозволяє створювати та налаштовувати власні торгові стратегії або підключатися до перевірених трейдерів.
Bybit Copy Trading
Популярна платформа серед трейдерів криптовалют, завдяки простоті підключення та мінімальним вимогам до стартового капіталу.
Водночас Наталія Данилюк радить обирати платформу, яка має знайомий та зрозумілий функціонал. Особливо це важливо для новачків.
«Думаю, новачкам краще спробувати копітрейдинг на тих криптобіржах, де вони вже зареєстровані та добре знають функціонал платформи. Тоді інвестори будуть себе впевненіше почувати, коли будуть вивчати нові інвестиційні інструменти», – розмірковує експертка.
З чого почати копітрейдинг
Копітрейдинг може стати хорошим стартом для тих, хто тільки знайомиться з крипторинком. Або хто немає достатньо знань і досвіду для самостійної торгівлі. Такий метод дозволяє вчитися на прикладі професіоналів, водночас мінімізуючи активну участь у процесі.
Хоча Наталія Данилюк утримується від особистих порад, експертка вважає, що інвестор має спробувати різні інструменти й обрати 1–2 найзручніші для себе.
«Загалом копітрейдинг – непоганий варіант для початківців, які хочуть спробувати криптоінвестиції. Адже тут можна знайти успішного копітрейдера та налаштувати торгівлю так, щоб вона приносила дохід та займала небагато часу. Але кожне рішення має бути прийнято з урахуванням усіх ризиків», – говорить криптоінвесторка.
Водночас важливо пам’ятати: навіть у разі копіювання угод професіоналів, ринок залишається волатильним, а доходи – нестабільними.
«Тому тестуйте різні варіанти копітрейдингу та обирайте ті інструменти, що вам до вподоби. Можливо, це взагалі не ваш варіант», – підсумувала Наталія Данилюк.
При цьому не варто сліпо довіряти обраному трейдеру, навпаки важливо розуміти загальні принципи криптоторгівлі та контролювати свої інвестиції.