До Меморандуму про прозорість ринку платіжних послуг, що передбачає введення лімітів на карткові перекази, приєдналися ще 23 банки та 2 фінансові компанії. Документ підтримали фінансові установи, які планують зміцнити комунікацію з клієнтами та вимагати від них документального підтвердження джерел доходів. Повідомляє Асоціація українських банків (АУБ).
Серед нових підписантів меморандуму — значна кількість відомих банків та фінансових установ, зокрема:
- АТ “Укрексімбанк”,
- АБ “Укргазбанк”,
- АТ “Кристалбанк”,
- АТ “КБ “Глобус”,
- ПАТ “МТБ Банк”,
- АТ “АБ “Радабанк”,
- АТ “Ідея Банк”,
- АТ “Альтбанк”,
- АТ “Банк Альянс”,
- АТ “ЄПБ”,
- АБ “Кліринговий дім”,
- АТ “Полікомбанк”,
- АТ “Банк Траст-Капітал”,
- АТ “Український банк реконструкції та розвитку”,
- АТ “Оксі Банк”,
- АТ “Перший інвестиційний банк”,
- АТ “Агропросперіс Банк”,
- ТОВ “НоваПей” (NovaPay),
- АТ “ПроКредит Банк”,
- АТ “Комінбанк”,
- АТ “Правекс Банк”,
- ТОВ “ФК “ЕВО” (RozetkaPay),
- АТ “Банк “Український капітал”,
- АТ “Сенс Банк”,
- АТ “Скай-Банк”.
Метою підписання меморандуму є боротьба з використанням платіжної інфраструктури для “дроп-схем”. Це схеми, за яких люди надають зловмисникам доступ до своїх карток і рахунків за винагороду, що дозволяє останнім використовувати їх для проведення фінансових операцій. Президент Асоціації українських банків Андрій Дубас наголосив, що меморандум є реакцією ринку на нові виклики, які стоять перед банківською системою.
Оновлення лімітів на карткові перекази
Нагадаємо, що 10 грудня 2023 року великий ряд банків, серед яких ПриватБанк, Ощадбанк, УніверсалБанк (mono), Райффайзен Банк та інші, уклали меморандум про введення обмежень на проведення операцій для клієнтів, у яких не підтверджені джерела доходу. Ці ліміти передбачають:
- Місячний ліміт на операції для клієнтів із високим рівнем ризику без підтвердження доходів — 50 000 гривень, починаючи з 1 лютого 2025 року.
- Для клієнтів із середнім і низьким рівнем ризику ліміт складе 150 000 гривень на місяць з 1 лютого 2025 року, а з 1 червня 2025 року він знижуватиметься до 100 000 гривень.
Обмеження стосуються не тільки карткових переказів, а й операцій з поточних рахунків на користь фізичних осіб, зокрема на iBAN. Також Національний банк України тимчасово встановив ліміт у 150 000 гривень на місяць для P2P-переказів, що вступить в силу з 1 жовтня 2024 року і діятиме до 1 квітня 2025 року.
Також раніше видання CryptoNews вже писало про те, що P2P у криптовалюті — це децентралізована модель торгівлі, при якій користувачі здійснюють операції без посередників. Такий підхід дозволяє обирати зручні способи оплати і вигідні курси, а також знижує комісії та витрати, що зазвичай присутні на традиційних біржах.