У Туреччині готуються до суттєвого посилення контролю над криптовалютними переказами. Міністерство фінансів і казначейства країни завершило роботу над пакетом нових правил, що стосуються AML/CTF-регулювання у сфері цифрових активів. Про це повідомили місцеві ЗМІ.
Згідно з проєктом, усі криптовалютні платформи, які працюють у Туреччині, будуть зобов’язані збирати детальну інформацію про джерело та призначення кожної транзакції. Крім того, користувачам доведеться додавати опис до кожного переказу, а текст має містити щонайменше 20 символів. Це правило стосуватиметься як внутрішніх, так і міжнародних транзакцій.
Якщо транзакція не підпадає під вимоги Travel Rule, її обробка буде затримана:
- перше виведення коштів із рахунку — на 72 години;
- усі наступні операції — на 48 годин.
Також запровадять суворі ліміти на обсяги переказів стейблкоїнів. Максимально дозволена сума становитиме 3000 доларів на день і 50 000 доларів на місяць. У разі, якщо біржа відповідає вимогам Travel Rule, ці ліміти можуть бути подвоєні.
“Ми прагнемо захистити чесний ринок. Обмеження – це відповідь на спроби використання цифрових активів у злочинних схемах. Водночас ми врахували інтереси легального криптобізнесу”, – наголосив міністр фінансів Мехмет Шимшек.
У разі недотримання нових вимог криптоплатформи ризикують втратити чинну ліцензію або не отримати нову.
Які транзакції не підпадатимуть під нові правила
У документі зазначається, що винятки передбачені лише для таких транзакцій:
надання ліквідності,
арбітражні операції,
маркетмейкінг.
Але й ці операції дозволять лише за умови прозорого джерела коштів і належного контролю з боку біржі.
Законопроєкт є частиною більш масштабної ініціативи Туреччини щодо приведення місцевого регулювання у відповідність до міжнародних стандартів. Йдеться, зокрема, про імплементацію норм FATF (Financial Action Task Force), які Міністерство фінансів країни почало впроваджувати ще 2023 року.
Реформа спрямована також на те, щоби Туреччина змогла вийти з “сірого списку” FATF, куди країну було внесено у жовтні 2021 року через недостатній контроль над фінансовими потоками.
Раніше, 25 лютого 2025 року, в країні вже набули чинності вимоги щодо верифікації особи користувачів при переказах понад визначений поріг, а також правила з обміну інформацією між платформами.