Національний банк України ухвалив рішення не продовжувати регуляторне обмеження на перекази фізичних осіб з карти на карту, що становило 150 000 грн на місяць.
Ці обмеження стосувалися всіх переказів між рахунками фізичних осіб, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.
Запроваджені обмеження мали на меті сприяти розробці спільних рішень для мінімізації використання платіжної інфраструктури в протиправних схемах.
Ключові заходи під час обмежень: від нових штрафів до вдосконалення моніторингу
Водночас відбулося законодавче вдосконалення та саморегулювання ринку, зокрема через підписання Меморандуму між учасниками ринку.
Зокрема, за період дії обмежень:
- було ухвалено Закон України № 3994-IX від 8 жовтня 2024 року, що внесло зміни до законодавства, зокрема щодо збільшення штрафів для порушників платіжного законодавства;
- розроблено та підписано Меморандум, що забезпечує прозорість на ринку платіжних послуг, до якого приєдналася більшість банків та надавачів платіжних послуг;
- банки та небанківські організації вдосконалили системи моніторингу платіжних операцій відповідно до рекомендацій НБУ;
- правоохоронні органи активно працюють над виявленням і припиненням злочинних схем, зокрема нещодавно викрито мережу, яка використовувала понад 4 тисячі осіб-дропів.
Також Національний банк розробив концепцію реєстру осіб, які потребують посиленого контролю платіжних операцій, і найближчим часом подасть пропозицію до Верховної Ради для подальшого розгляду.
Минулого року спостерігався аномальний сплеск обсягів переказів між фізичними особами, однак після введення обмежень ця тенденція знизилася, що підтвердило ефективність вжитих заходів. Також припинилася короткострокова тенденція до зростання кількості відкритих платіжних карток.
Нагадаємо, що у грудні 2024 року українські банки підписали Меморандум, що передбачає впровадження ризик-орієнтованого підходу до переказів клієнтів.
Зокрема, ліміти на операції не встановлюються для клієнтів з підтвердженими джерелами доходів, включаючи зарплатних клієнтів, а також для волонтерів, ідентифікованих надавачем платіжних послуг.
Раніше видання Сrypto News писало, що НКЦПФР та НБУ працюють над регулюванням ринку віртуальних активів. На засіданні Ради з фінансової стабільності представили модель розподілу повноважень між НКЦПФР та НБУ для нагляду за крипторинком.