Європейське управління з боротьби з відмиванням грошей (AMLA) оголосило про впровадження жорсткіших вимог до криптовалютних компаній. Нові правила охоплюватимуть всі 27 країн ЄС і діятимуть відповідно до регламенту MiCA.
Голова AMLA Бруна Сего наголосила, що наглядові органи мають перевіряти бенефіціарів та акціонерів криптокомпаній. Особливу увагу приділятимуть походженню капіталу, географії операцій і потенційним зв’язкам із терористичним фінансуванням.
Водночас вона вказала на ризик фрагментованості регулювання всередині ЄС: через відмінності у трактуванні правил AML у різних країнах виникає загроза “регуляторного арбітражу”.
Щоб уніфікувати підходи, Євросоюз поступово впроваджує регламент MiCA. Документ забороняє використання анонімних криптогаманців і неліцензованих активів, а також застосування конфіденційних монет. Окрім цього, з липня 2027 року криптовалютні компанії будуть зобов’язані надати державним органам прямий доступ до клієнтських даних без фільтрів.
Такі заходи, за словами адвоката Kingsley Napley Анни Холмс, є логічним кроком для підвищення прозорості ринку та боротьби з нелегальними транзакціями. Вона додала, що подібний підхід вже реалізується британським регулятором FCA.
У відповідь на нові правила компанії ринку вже почали адаптуватися. Наприклад, біржа Kraken у червні отримала ліцензію MiCA. Такий самий дозвіл вже мають Coinbase, Bybit, Bitstamp, Clearstream та інші учасники крипторинку.
Також, як раніше видання Crypto News, корпорація Google оновила вимоги до реклами криптовалютних сервісів у країнах ЄС. Рекламодавцям доведеться дотримуватись не лише загальноєвропейських стандартів, а й специфічних норм кожної з 27 юрисдикцій.